Finanzberater

Sie möchten ein Haus bauen, fürs Alter vorsorgen oder Ihr Geld langfristig anlegen? Bei solchen und ähnlichen größeren finanziellen Vorhaben im privaten Bereich kann es nützlich sein, sich von einem Finanzberater unterstützen zu lassen. Sein Dienstleistungsspektrum oder das eines entsprechenden Unternehmens umfasst alle Bereiche Ihrer persönlichen Finanzplanung rund um Geldanlage, Versicherungen und Kredite. Da die Bezeichnung Finanzberater - anders als bei Versicherungsberatern - gesetzlich nicht geschützt ist, stellt sich hier jedoch schnell die Frage, wie Sie einen geeigneten und vertrauenswürdigen Finanzberater finden.

Seitens verschiedener Organisationen und der Bundesregierung gibt es eine ganze Reihe von Bestrebungen und Maßnahmen, die dazu beitragen sollen, Aufgaben, Vorgehensweise und Qualifikationen von Finanzberatern genauer zu definieren. Die Formulierung von Kriterien und Standards sowie verschiedene Zertifizierungen sollen Ihnen als Verbraucher bzw. Kunden dabei helfen zu beurteilen, ob ein Finanzberater ausschließlich in Ihrem Interesse handelt und ob seine fachliche Kompetenz gewährleistet ist.