Was sind Kriterien für einen guten Finanzberater?

Unabhängigkeit
Idealerweise ist der von Ihnen gewählte Finanzberater unabhängig. Das heißt, er ist an kein Versicherungsunternehmen oder Geldinstitut rechtlich oder finanziell gebunden. Nur so gerät er nicht in den Konflikt, bestimmte Anlage- bzw. Finanzprodukte verkaufen zu müssen, um eine hohe Provision zu erhalten, sondern kann allein Ihre Interessen angemessen berücksichtigen.

Bezahlungsmodalitäten
Das zweite Kriterium ergibt sich - ebenfalls im Idealfall - aus dem ersten: Der Finanzberater arbeitet aufgrund seiner Unabhängigkeit auf Honorarbasis. Das kann aus einem geringen Prozentsatz Ihres Nettoeinkommens bestehen oder aus einem vorher vereinbarten Pauschalbetrag. So kann der Finanzberater Produkte empfehlen, die keine offenen oder verdeckten Provisionskosten enthalten, und die Ausgaben für sein Honorar gleichen sich durch die eingesparten Provisionskosten häufig schnell wieder aus.

Doch auch eine Beratungstätigkeit, die auf Provisionsbasis erfolgt, ist nicht per se verwerflich. Hierbei kommt es allerdings darauf an, dass der Finanzberater bzw. -vermittler nicht absichtlich besonders teure Finanzprodukte anbietet, weil er daran mehr verdient, sondern dass er darauf achtet, ob diese Produkte auf Ihren Bedarf zugeschnitten und in Relation zu vergleichbaren anderen auf dem Markt kostengünstig sind. Und da es in seinem eigenen Interesse liegen sollte, dass Sie mit seiner Beratungstätigkeit zufrieden sind, sollte der Berater ohne weiteres dazu bereit sein, Ihnen seine Vorgehensweise auch in diesem Punkt offen und nachvollziehbar darzulegen.