Allgemeine Hinweise

Außer einzeln arbeitenden Finanzberatern findet man in Branchenbüchern und im Internet auch Bürogemeinschaften, in denen sich mehrere Berater mit unterschiedlichen fachlichen Schwerpunkten zusammengeschlossen haben. Schließlich gibt es Unternehmen, die darauf spezialisiert sind, Privatleute bei ihrer Finanzplanung zu beraten.

Bereiten Sie sich auf das erste Gespräch mit Ihrem Finanzberater gut vor. Sie können ihn auch bitten, eine Selbstauskunft auszufüllen. Er wird Ihnen eine solche Bitte sicher nicht übel nehmen, sondern verstehen können.

Das Bundesministerium für Ernährung, Landwirtschaft und Verbraucherschutz hat zusammen mit der Verbraucherzentrale Nordrhein-Westfalen ein Dokument "Checkliste und Beratungsprotokoll für Verbraucher" zur Geldanlageberatung herausgegeben, das auf der Website des Ministeriums zum Download bereitsteht. Auch die Stiftung Warentest hat für den Bereich Geldanlage eine Finanztest-Checkliste (Finanztest 3/2009) herausgegeben und empfiehlt darüber hinaus, im Zweifelsfall die Angebote des Finanzberaters beispielsweise von einer Verbraucherzentrale prüfen zu lassen.

Links zum Thema Finanzberater

www.fpsb.de (Website des Financial Planning Standard Board Deutschland e.V.)
www.verbund-deutscher-honorarberater.de (Website des Verbundes deutscher Honorarberater e.V.)
Anlageberatung. So prüfen Sie Ihren Berater (Finanztest 3/2009)