Worin bestehen die Leistungen eines Finanzberaters?

Ein Finanzberater analysiert zunächst Ihre Ausgangssituation. Schließlich ist sie die wesentliche Voraussetzung für eine fundierte Finanzplanung, ob Sie nun Berufsanfänger sind oder bereits ein gewisses Vermögen aufgebaut haben, ob Sie ein bestimmtes Projekt wie den Erwerb einer Immobilie finanzieren möchten oder eine lebenslange systematische Finanzplanung wünschen.

Der Finanzberater strukturiert das vorhandene Vermögen und definiert mit Ihnen zusammen Investitionsziele und -zeiträume. Auf dieser Basis entwickelt er ein Konzept, das, abgestimmt auf Ihre finanzielle und steuerliche Situation, Empfehlungen zu Finanzierungsmöglichkeiten, steueroptimierten Geldanlagen, Vermögensaufbau und/oder Absicherung des Vermögens umfasst.

Darüber hinaus kann er das Management Ihrer finanziellen Angelegenheiten kontinuierlich übernehmen, da ein einmal aufgestelltes Finanzkonzept nicht statisch sein kann, sondern in Abständen aktualisierungsbedürftig ist. Zum einen weil sich Ihre persönlichen Lebensumstände ändern können, zum anderen weil Finanzmärkte einem steten Wandel unterliegen oder neue steuerliche Regelungen eingeführt werden.